介绍：在过去16年来服务于财务保险资产配置与规划的工作。先后曾任职于Edward Jones，花旗银行，富国银行和汇丰银行等。一直以来秉持著将客户的需求放在第一位的宗旨。

这16年来美国历经了 Dot-Com Bubble (互联网股票泡沫), Sub-Prime Mortgage Cr**** (次贷危机)导致的房地产泡沫化，08年的金融海啸和09年的美国经济大衰退等，其巨大的**力让我不幸的见证它对许多美国家庭经济和财务造成的重创和到了退休年龄的朋友们退不了休的窘境。所以这些年来我一直致力于帮助家庭做优质长期资产规划，侧重于免税延税和保本收入计画。近几年来从中国来的新移民大幅度增加，又遇上美国**落实肥咖条款的执行，因此帮助新移民，准移民于移民前后做资产规划优化和配置成了我的另一个工作重心。

有很多的财经杂志，社交平台和网站都提供有关退休，保险，财务规划和生前信托等的资讯。这么多的资讯随手可得，您甚至或许可以在网上 DIY. 但问题是您怎能知道或辨别市场上哪样产品最好最适合您呢？

对我来说，一张保单或一份年金，都是客户对我最大的信任。经过多年的培训，丰富的经验和开放式选择平台，我为每一位我的客户过滤掉噪音和混乱不实的广告噱头，市场上每家公司的产品都经过我多方面的利弊比较和分析后，才为我的客户挑选出最适合他/她的个性化方案。实事求是的为客户做分析，使产品的选择变得容易清晰，最后才敲定最适合他们的解决方案，按部就班的帮助我的客户达成他们的财务目标。